多家驰名评级机构被罚！
券商中国记者获悉，当地时候9月3日，穆迪、标普巨匠、惠誉评级等6家评级机构，被好意思国证监会（SEC）罚金超4900万好意思元。其中，穆迪、标普巨匠均被罚金2000万好意思元，惠誉评级被罚800万好意思元。
而在此之前，好意思国已罕有十家金融机构被罚。为何SEC会对这些公司滥觞？
好意思国证监会处罚6家评级机构
好意思国证监会9月3日秘书对6家评级机构提议指控，原理是这些公司过甚职工在爱戴和保存电子通讯方面存在紧要谬妄。上述评级机构承认，他们的举止违背了联邦证券法的记载保存规章，并应允支付向上4900万好意思元的吞并民事罚金，以惩办这些违法举止。
这6家遭处罚的评级机构差别是：穆迪投资者管事公司、标普巨匠评级、惠誉评级、HRRatingsde Mexico、A.M.Best和Demotech。好意思国证监会称，穆迪和标普巨匠应允各自支付2000万好意思元，惠誉评级应允支付800万好意思元，A.M.Best将支付100万好意思元，HRRatingsdeMexico应允支付25万好意思元，Demotech将支付10万好意思元。
好意思国证监会称，除A.M.Best和Demotech外，每家书用评级机构齐必须遴聘又名合规护士人。A.M.Best和Demotech在注册信用评级机构早期就为恪守记载保存要求作念出了紧要勇猛，并以其他神志相助了好意思国证券交游委员会的造访，因此，字据妥协条目，他们将不需要遴聘合规护士人。
好意思国证监会法令部门副主任Sanjay Wadhwa默示：“咱们一再看到未能保管和保存必要的记载，可能会艰涩使命主谈主员确保公司恪守其义务的才智，也艰涩委员会讲求那些未捏行这些义务东谈主职守的才智，而这经常会以葬送投资者的利益为代价。”Sanjay Wadhwa称，“在今天的算作中，委员会再次明确默示，勇猛恪守并以其他神志相助使命主谈主员造访的公司将得到切实利益。”
据了解，6家评级公司齐被指控违背了《好意思国1934年证券交游法》干系规章，除了经济处罚外，每家书用评级机构还被责令住手并住手改日违背这些规章的举止，并受到降低。被呐喊保留合规护士人的4家公司已应允，除其他事项外，对其与保留职工个东谈主竖立上的电子通讯不时的计策和设施，以及各自惩办职工不恪守这些计策和设施的框架进行全面审查。
数十家金融机构被罚
券商中国记者温顺到，就在20天前，好意思国证监会对26家金融机构处以罚金，原因亦然它们未能保存记载，主如果与职工使用短信和Whats App等即时通讯诈欺设施不时。
当地时候8月13日，好意思国证监会秘书对26家金融机构提议指控，原因是这些公司过甚职工大批且遥远未能爱戴和保存电子通讯记载。这些公司承认其举止违背了联邦证券法的记载保存规章，应允支付3.93亿好意思元的吞并民事罚金。
这次被处罚的金融机构中，有多家驰名企业。其中，Ameriprise Financial、Edward Jones、LPLFinancial LLC、Raymond James Financial等公司将各自支付5000万好意思元以与好意思国证监会竣事妥协。此外，加拿大皇家银行旗下一个单元将支付4500万好意思元，多伦多谈明银行、Truist Financial Corp.和纽约梅隆银行等机构也应允受罚。
好意思国证监会法令部主任Gurbir S.Grewal在一份声明中默示，“针对20多家公司的法令算作反应出，咱们仍然致力于于于确保恪守联邦证券法则的记载要求，这关于投资者保护和阛阓运作邃密至关紧迫。”他进一步指出，SEC将不时加大监管力度，对任何违背证券法则的举止进行严厉打击。
好意思国证监会默示，SEC的每项造访齐揭示了这些公司大批且遥远使用未经批准的通讯依次，称为非渠谈通讯。正如SEC的呐喊中所述，这些公司承认，在干系技艺，他们的职工发送和禁受了非渠谈通讯，这些通讯是证券法要求保留的记载。未能爱戴和保存所需的记载从而褫夺了SEC在造访中的这些通讯。这些失败波及多个级别的经管东谈主员，包括主宰和高档经管东谈主员。
这次造访发源于SEC关于金融机构里面通讯记载的严格审查。SEC发现，好多公司在日常运营中未能灵验保留职工的电子通讯记载，包括在Whats App等即时通讯平台上的对话施行。这些记载经常包含紧迫的业务信息和阛阓敏锐信息，关于监管机构来说具有极高的价值。然则，由于部分公司的核定或颠倒淡薄，这些记载未能得到妥善保存，给监监使命带来了极大的困扰。
业内东谈主士称，SEC的这一处罚决定不仅是对违法金融机构的严厉刑事职守，更是对通盘金融行业的一次紧迫警示。它提示总共金融机构必须严格恪守证券法则的各项要求，切实捏行好记载保存和信息泄露的义务。惟一这么，才能确保金融阛阓的健康显露和投资者的正当职权得到灵验保护。
此前，大型投行摩根大通也被罚金上亿好意思元。2021年12月，好意思国证监会秘书对摩根大通旗下的摩根大通证券处以1.25亿好意思元的罚金，因为其职工通过使用其他音信管事渠谈盘考业务，未能捏行《证券交游法》中的记载和讲述要求。
好意思国证监会默示，摩根大通证券至少在2018年1月至2020年11月技艺出现了“大限制的遥远谬妄”，其职工、主宰和司理使用通讯软件、私东谈主电邮和个东谈主电话盘考投资业务，未能正确记载并讲述其业务限制内的换取经由，侧目联邦记载法律。好意思国证监会称，摩根大通承认不妥举止并应允妥协合同，上交罚金。
另外，2023年8月，好意思国证监会对10家经纪交游商和1家双重注册的经纪交游商和投资护士人公司提议指控，原因是这些公司过甚职工在爱戴和保存电子通讯方面存在平时和遥远的谬妄，经常通过个东谈主竖立上的各式音信平台（包括iMessage、Whats App和Signal）就老板的业务进行换取。
这些公司承认了好意思国证监会列出的事实，他们承认我方的举止违背了好意思国联邦证券法的记载保存条目，应允支付觉得2.89亿好意思元的罚金进行妥协，并已开动矫正其合规计策和设施，以惩办这些违法举止。其中，富国银行旗下子公司应允向好意思国证监会支付1.25亿好意思元，法国巴黎银即将支付3500万好意思元。与此同期，好意思国商品期货交游委员会默示，这两家银即将因其繁衍品经纪部门的肖似违法举止差别支付7500万好意思元。其他应允妥协的有名公司还包括蒙特利尔银行、瑞穗金融集团和法国兴业银行的子公司等。